فوركس ساتو

تناولنا في الدرس الماضي مفهوم العملات ومفهوم ازواج العملات وتعرفنا على أهم العملات في العالم وتصنيفها وايضا أهم الازواج وأنواعها
واليوم سنكمل دراسة بعض المفاهيم الهامة الأخرى

سعر الصرف
سعر صرف العملات ينقسم الى نوعين:

1 - سعر صرف مكون من اربع ارقام بعد العلامة العشرية مثل 1.6135 ومثل 0.9125
2 - سعر صرف مكون من رقمين فقط بعد العلامة العشرية مثل 94.00

وذلك راجع لقيمة زوج ما مقابل الزوج الآخر
فمثلاً:
زوج اليورو دولار EURUSD

قيمة اليورو مقابل الدولار هي ( حاليا ) 1.4099 دولار وذلك يعني للحصول على يورو واحد يلزمك ان تدفع 1.4099 دولار

واذا أردت بيع يورو واحد ستحصل على 1.4099 دولار

زوج الدولار ين USDJPY

قيمة الدولار الواحد تساوي ( حاليا) 94.30 ين
أي لشراء دولار واحد يلزمك دفع 94.30 ين واذا بعت دولار واحد ستحصل على 94.30 ين

وهكذا كل العلملات الاخرى

وقد يسأل أحدهم لماذا نستخدم اربع خانات عشرية بدل خانتين في حالة مثل اليورو دولار؟

في الواقع السبب في ذلك هو مجرد الدقة في الحساب لأن عملية التحويل من عملة الى اخرى هي عملية حسابية بحته ينتج عنها رقم صحيح وارقام عشرية قد تصل الى 12 خانة وليس اربعة خانات فقط ولكن تم الاتفاق على استخدام اربعة خانات في القيم المتقاربة وخانتين فقط في القيم المختلفة.

كيف ، نلاحظ ان قيمة الدولار الامريكي واليورو متقاربة اي أن اليورو = 1.40 دولار تقريبا وبالتالي ولمزيد من الدقة نستخدم بعدل خانتين عشريتين فقط نستخدم اربعة خانات.

السبب الآخر والاهم ، هو ان التغير في اسعار الصرف يكون غالبا تغير طفيف جدا يصل الى 0.0005 فقط احياناً خلال ساعة كاملة وقد يصل الى 0.0050 فقط خلال يوم كامل او اكثر.

اي ربما يمر علينا أسبوع كامل ولا نرى تغير في الرقم الثاني العشري.

اما في حالة كان سعر الصرف ذو الرقمين العشريين مثل سعر صرف الدولار ين 94.30 ولأن الرقم كبير نسبيا فإن التغير البسيط لا يعني شيئا ونحتاج لتغير سنت كامل مثلا لنعتبر ان تغير قد حدث.

النقطة PIP في عالم الفوركس

من المفاهيم الهامة جدا في عالم الفوركس هو مفهوم النقطة لأنه وبكل بساطة ، الربح والخسارة تحسب بهذه النقاط.

كيف تحسب النقطة؟

تحسب كالآتي:
1 - في حالة سعر الصرف مكون من اربعة خانات عشرية فإن النقطة تساوي 0.0001
2 - في حالة سعر الصرف مكون من خانتين عشريتين فإن النقطة تساوي 0.01

امثلة:
صباح يوم الاثنين كان سعر صرف اليورو دولار 1.4099 و عند الساعة الرابعة بعد الظهر اصبح سعر الصرف 1.4119 فكن نقطة تغير سعر الصرف؟
1.4119 - 1.4099 = 20 نقطة

اي ان سعر الصرف ارتفع 20 نقطة

ومثلا
تغير سعر صرف الدولار ين من 94.30 الى 94.95 فإن عدد النقاط التي تحركها الزوج هي

94.95 - 94.30 = 65 نقطة

أي ان الزوج ارتفع 65 نقطة

سؤال: كم نقطة تحركها زوج الباوند دولار اذا كان السعر الاول هو 1.6120 والسعر الثاني 1.6055

الاجابة:
السعر الثاني - السعر الأول
1.6055 - 1.6120 = - 65

أي ان الزوج انخفض 65 نقطة

انخفض لأن السعر كان 1.6120 واصبح 1.6055

سؤال آخر
اذا تحرك زوج الاسترالي دولارAUDUSD من 0.9111 الى 0.9222 فهل ارتفع الزوج ام اتخفض

الجواب
السعر الثاني - السعر الأول
0.9222 - 0.9111 = 111 نقطة

الرقم وموجب أي ان الزوج ارتفع 111 نقطة

نعود لموضوع الربح والخسارة من جديد

اتفقنا سابقا انه اذا توقعت ان يرتفع سعر عملة ما فإنك تشتريها الآن وتبيعها بعدما ترتفع وعرفت الآن ان هذا الارتفاع يحسب بالنقاط ، اي يمكنك الشراء بسعر معين والبيع عندما يرتفع هذا السعر 50 نقطة مثلا.

ربحت 50 نقطة ، كم تساوي هذه الـ 50 نقطة؟

نفترض ان لديك 10000 دولار وتود المتاجرة في العملات على زوج اليورو دولار مثلا ، فكم يمكنك شراء يورو بهذا المبلغ اذا كان سعر الشراء1.6000 مثلا؟

1000 دولار ÷ 1.6000 سعر الصرف = 625 يورو

بعدما وصل سعر الصرف الى 1.6050 اي بارتفاع 50 نقطة قررت البيع للحصول على ربح الـ 50 نقطة.

فكم ربحت

لقد بعت 625 يورو بسعر 1.6050
اذا
625 × 1.6050 = 1003.125

اي ان صافي الربح = 3.125 دولار

فهل هذا ربح مناسب لمبلغ المتاجرة وهو 1000 دولار؟

بالطبع لا

اذا ماذا لو المبلغ الذي بحوزتك هو 100000 وليس 1000 كم سيكون الربح في الصفقة اعلاه؟

طبعا 312.5 دولار

وهو ربح معقول الى حد ما طبعا على اعتبار انها صفقة واحدة و 50 نقطة فقط

ولكن

هل كل من يود يتاجر في العملات ان يمتلك مئة الف او مليون دولار كي تكون ارباحه معقولة في هذا المجال؟

في الحقيقة هذا ما كان سائدا في السابق حيث لم تكن هذه التجارة متاحة الا لمن يمتلك على الاقل مليون دولار.

ولكن بظهور الانترنت وشركات والوساطة المالية حلت هذه المشكلة واصبح لأي مهتم بهذه التجارة امكانية ممارستها وبكل سهولة.

ذلك إن شركات الوساطة المالية تمنح للمتداولين ميزة اسمها المتاجرة بالهامش ، هذه الميزة تتيح لك الدخول في صفقة مشابهة للصفقة التي شرحناها ولكن بمبلغ اقل.

كيف؟

المتاجرة بالهامش
هي ان تتجار بأضعاف المبلغ الذي بحوزتك ، فمثلا لو تمتلك 1000 دولار وقامت الشركة بمضاعفة هذه المبلغ 100 مرة فإنه سيكون 100000 ولو ضاعفته 200 مرة سيكون 200000 ولو 300 مرة سيصبح 300000 ولو 400 مرة 400000 .

هل فعلا تقوم الشركة بهذه المضاعفات؟

نعم هذه المضاعفات تسمى في علم الفوركس الرافعة المالية Leverage

الرافعة المالية Leverage

هي نسبة مضاعفة معينة تحددها شركات الوساطة لمضاعفة المبلغ المراد المتاجرة به. ويعبر عنها كالآتي:
1:100 مضاعفة المبلغ 100 مرة
1:200 مضاعفة المبلغ 200 مرة
1:400 مضاعفة المبلغ 400 مرة

الى أي حد يمكن للشركة مضاعفة مبلغ المتاجرة؟

شركة تحدد الرافعة المستخدمة حسب رغبتها وان كانت الشركات الامريكية مجبرة على ان تكون الرافعة 1:100 فقط حسب قرارات الجهات المنظمة لعمل شركات الوساطة المالية.

على كل حال ، أقصى رافعة متاحة حاليا من بين شركات الوساطة هي 1:500 ضعف.

كيف يمكن الاستفادة من الرافعة المالية؟

لو أن رصيدك 1000 دولار فقط واتاحت لك الشركة استخدام رافعة 1:100 فإنك قد تستخدم فقط 100 دولار للدخول في صفقة ما حيث ان الـ 100 دولار بعد استخدام الرافعة ستصبح 10000 دولار وهذا بالطبع سيتسبب في زيادة الارباح

أي ان الرافعة هي اسلوب لدخول الصفقات بمبلغ كبير هو اضعاف المبلغ الحقيقي المستخدم

100 دولار اصبحت 10000 دولار ، من الذي اضاف 9900 دولار؟

في الواقع تفعل ذلك شركة الوساطة لتصبح النقطة PIP الواحدة ذات قيمة لأنه باستخدام 100 دولار فقط لن تكون للنقطة قيمة ولكن بعد مضاعفة المبلغ سيكون للنقطة قيمة كما رأينا في المثال أعلاه.

ماذا تستفيد الشركة؟

شركات الوساطة عندما تقدم لك مثل هذه الخدمات فإنها بالمقابل تستفيد من الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء ، فأنت عندما تطلب شراء عملة ما بسعر ما ، فإن الشركة تضيف على سعر الشراء عدد من النقاط.
فمثلا لو ان سعر الزوج يورو دولار الآن 1.6115 واردت الدخول في صفقة شراء فإن الشركة تجعل سعر الشراء مثلا 1.6120 اي اكثر بـ 5 نقاط

ولهذا فإنه من مصلحة الشركة ان تكون قيمة النقطة اكبر ما يكون.

وهذا في عالم الفوركس يسمى المد او السبريد Spread

اي ان الشركة تعمل عمل الصراف في تنفيذ عمليات البيع والشراء حيث تربح بعض النقاط Pips في كل عملية وهذا يعتبر مصدر الربح الأساسي لشركات الوساطة المالية.

نكتفي اليوم بهذه المعلومات والمفاهيم

وعسى ان تكون سهلة الفهم وواضحة للجميع

واترككم مع بعض الاسئلة

1 - كم نقطة تحركها الزوج اذا كان السعر الأول 1.4965 والسعر الثاني 1.5015

2 - لو كان السبريد Spread لزوج باوند ين GBPJPY لأحدى الشركات هو 9 نقاط وكان السعر الحالي هو 153.29 فما هو السعر الذي ستشتري به؟

3 - بأستخدام الرافعة 1:400 كم سيكون المبلغ اذا دخلت صفقة بـ 50 دولار؟